Abogados de bancarrota del Capítulo 13 – Fort Myers
Naples
Cape Coral
Lehigh Acres
Atendemos a toda Florida
Descripción general
Una forma más inteligente de salvar su casa, su automóvil y su tranquilidad de una deuda abrumadora.
Si está atrasado en su hipoteca, haciendo malabarismos con los pagos del automóvil o se atrasa más cada mes a pesar de trabajar duro, el Capítulo 13 de bancarrota puede ser la herramienta que le brinde estructura, espacio para respirar y un verdadero camino a seguir.
En Lynn Law Group, nuestro equipo de abogados formado por marido y mujer se centra principalmente en casos del Capítulo 13 en el Distrito Medio de Florida, especialmente para clientes en Fort Myers, Naples, Cape Coral, Lehigh Acres y la gran región del suroeste de Florida, mientras que también representa a clientes en todo el estado a través de consultas remotas seguras.
Combinamos:
- Conocimiento profundo y avanzado del Capítulo 13
- Capacitación actual y de vanguardia de las conferencias nacionales sobre bancarrotas
- Roles de liderazgo en la comunidad de bancarrotas local
- Verónica Lynn, vicepresidenta de la Asociación de Profesionales de Quiebras del Suroeste de Florida
- Adrian Lynn, expresidente de la Asociación de Profesionales de Quiebras del Suroeste de Florida
- Membresía en el Colegio de Abogados de la Corte Suprema de los Estados Unidos para ambos abogados
con el tipo de acceso directo a abogados que simplemente no se obtiene en empresas de gran volumen.
Hablarás directamente con un abogado sobre:
- Si el Capítulo 13 es el capítulo adecuado para usted
- Cómo se vería un plan del Capítulo 13 en su situación específica
- Cómo proteger su hogar, su automóvil, sus ingresos y su familia
Llámenos o envíenos un mensaje de texto hoy para hablar directamente con un abogado de bancarrotas del Capítulo 13 que atiende a Fort Myers, Naples, Cape Coral, Lehigh Acres y toda Florida. Citas disponibles por la tarde y los fines de semana.
¿Qué es el Capítulo 13 de Bancarrota?
El Capítulo 13 a menudo se denomina "reorganización" o "plan para asalariados". En lugar de eliminar todas las deudas calificadas de una vez, como en el Capítulo 7, se propone un plan de pago de 3 a 5 años para:
- Póngase al día con los pagos hipotecarios atrasados y detenga la ejecución hipotecaria
- Ponte al día con los préstamos de automóviles y evita la recuperación
- Consolide tarjetas de crédito, facturas médicas y préstamos personales en un solo pago estructurado.
- Proteja los activos que podrían estar en riesgo en un Capítulo 7
- Pague lo que pueda pagar, no lo que le exijan los acreedores
En Florida, especialmente en el Distrito Medio (Fort Myers, Tampa, Orlando, Jacksonville), el Capítulo 13 es una herramienta poderosa para las personas que:
- Tiene demasiado capital en activos para el Capítulo 7
- ¿Está atrasado con una casa o un automóvil pero desea conservarlos?
- Ganan más que el ingreso medio y aun así están ahogados en deudas
- ¿Necesita una estructura aprobada por el tribunal en lugar de “planes de pago” interminables que nunca terminan?
Cómo funciona el Capítulo 13 en Florida (paso a paso)
1. Sesión de estrategia con un abogado (no un miembro del personal)
Desde su primera llamada, hablará con un abogado, no con un centro de llamadas ni con un guion de admisión.
Revisaremos:
- Sus ingresos, el tamaño de su hogar y su presupuesto
- Estado de su hipoteca y préstamo de automóvil
- Cualquier ejecución hipotecaria, embargo, embargo o demanda
- Deuda tributaria, manutención infantil u otras obligaciones prioritarias
- Sus objetivos: conservar la casa, conservar el coche, detener demandas, proteger los ingresos del negocio, etc.
También aplicamos las expectativas del Distrito Medio de Florida y las prácticas locales para que su caso esté posicionado correctamente desde el principio.
2. Diseño de un plan realista para el Capítulo 13
Una vez que analizamos su situación, describimos cómo podría ser un plan propuesto:
- Pago mensual estimado del plan
- ¿Cuánto tiempo durará el plan (3 a 5 años)?
- Cómo se tratarán los atrasos en hipotecas, atrasos en coches y deudas fiscales
- ¿Cuánto es probable que reciban los acreedores no garantizados (tarjetas de crédito, préstamos médicos, préstamos personales) si reciben alguno?
- Si pudieran surgir problemas de eliminación de gravámenes o de valoración (por ejemplo, segundas hipotecas, préstamos para automóviles al revés)
Te lo explicamos en un lenguaje sencillo para que entiendas exactamente en qué te estás metiendo.
3. Presentación del caso y activación de la suspensión automática
Cuando esté listo, presentamos su solicitud de Capítulo 13, sus anexos y su plan propuesto ante el Tribunal de Quiebras de EE. UU. En el momento de la presentación de su caso:
- La suspensión automática entra en vigor
- La ejecución hipotecaria, la recuperación, el embargo de salario y la mayoría de las demandas deben detenerse.
- Los acreedores deben comunicarse a través del proceso de quiebra, no directamente con usted
Nos encargamos de todas las presentaciones judiciales, los plazos y las comunicaciones con el fideicomisario del Capítulo 13 para que usted pueda concentrarse en vivir su vida y seguir su plan.
4. Reunión de acreedores (Reunión 341) y confirmación del plan
Asistirá a una breve reunión (generalmente por teléfono o video) con el síndico del Capítulo 13. Lo preparamos para que nada le sorprenda.
Después, trabajamos para obtener la confirmación del plan, donde el tribunal aprueba su plan de pago. Aquí es donde nuestra capacitación avanzada y amplia experiencia en el Capítulo 13 realmente importan: anticipando las inquietudes del fideicomisario, abordando las objeciones de los acreedores y estructurando el plan correctamente desde el principio.
5. Vivir en un plan del Capítulo 13
Una vez que tu plan esté confirmado, podrás:
- Realice un pago mensual al fideicomisario del Capítulo 13
- Continúe realizando los pagos directos que requiere el plan (por ejemplo, pagos hipotecarios continuos)
- Manténganos informados si sus ingresos o gastos cambian
La vida no se queda estática de 3 a 5 años. Te ayudamos a navegar:
- Cambios de trabajo
- Problemas médicos
- Cambios familiares
- Fluctuaciones de ingresos
para que, cuando sea necesario, podamos buscar modificaciones al plan y mantener su caso encaminado.
6. La baja y su nueva vida financiera
Si completa su plan, el tribunal emite una condonación de las deudas condonables incluidas en el plan. En ese momento:
- Debes estar al día (o según lo contemplado en el plan) con tu casa o auto, si estos eran parte de tus objetivos.
- Muchas deudas no garantizadas se eliminan
- Puede comenzar a construir crédito y estabilidad nuevamente, sin la crisis constante de pagos atrasados, amenazas y demandas.
¿Por qué elegir Lynn Law Group para su Capítulo 13 en Fort Myers, Naples, Cape Coral, Lehigh Acres y toda Florida?
Conocimiento profundo Formación avanzada continua
El Capítulo 13 es una de las áreas más complejas del derecho del consumidor. Nos lo tomamos muy en serio.
- Asistimos regularmente a conferencias avanzadas sobre quiebras en todo el país y aprendemos directamente de algunos de los profesionales y jueces de quiebras más sofisticados.
- Nos mantenemos actualizados sobre la nueva jurisprudencia, las prácticas locales del Distrito Medio y las tendencias nacionales que pueden afectar su plan y sus resultados.
- Tanto Verónica como Adrián son miembros del Colegio de Abogados de la Corte Suprema de Estados Unidos, lo que refleja un compromiso de ejercer al más alto nivel profesional.
Liderazgo en la comunidad de bancarrotas del suroeste de Florida
- Verónica se desempeña como la actual vicepresidenta de la Asociación de Profesionales de Quiebras del Suroeste de Florida (2025-2026).
- Adrián es expresidente de esa misma organización.
Esto significa que no solo presentamos casos: participamos activamente en la comunidad profesional dando forma a las mejores prácticas de bancarrota en el suroeste de Florida.
Servicio boutique, no una fábrica de quiebras
En Lynn Law Group, usted obtiene:
- Acceso directo a un abogado: trabaja directamente con un abogado, no con varios niveles de personal.
- Horarios flexibles: citas disponibles por la tarde y los fines de semana a pedido.
- Representación remota en toda Florida: atendemos a clientes en Miami, Fort Lauderdale, Tampa, Orlando, Jacksonville y más allá a través de video, teléfono y herramientas digitales seguras.
- Un equipo legal familiar, formado por marido y mujer, que comprende tanto el lado legal como el humano del estrés financiero.
Tarifas, precios fijos y opciones de pago
Sabemos que si está considerando acogerse al Capítulo 13, su liquidez es limitada. Nuestro trabajo es ayudarle, no complicarle las cosas.
- Utilizamos precios de tarifa fija para los honorarios de los abogados del Capítulo 13 para que sepa qué esperar desde el principio.
- Ofrecemos opciones de pago flexibles antes de presentar su caso para ayudarlo a prepararlo y presentarlo.
- Estructuramos los honorarios con el plan del Capítulo 13 cuando corresponde, según lo permita el tribunal y las reglas locales.
- Somos transparentes porque también somos consumidores: entendemos que los cargos sorpresa son lo último que necesitas.
Durante su consulta, le explicaremos exactamente cómo funcionan las tarifas en el Capítulo 13, cómo se pagan y cómo será probablemente el pago total de su plan.
Protegiendo su nuevo comienzo: Orden judicial de suspensión y cancelación automática
Una de las protecciones más poderosas en la bancarrota es la suspensión automática, que entra en vigor al declararse en bancarrota bajo el Capítulo 13. Posteriormente, una vez que su caso esté completo y reciba la condonación, la orden judicial de condonación prohíbe a los acreedores intentar cobrar las deudas condonadas.
Cuando los acreedores ignoran estas protecciones, no sólo lo están molestando, sino que pueden estar violando las leyes federales y de Florida.
Como parte de nuestra representación:
- Nos tomamos muy en serio las violaciones de la orden judicial de suspensión y liberación automática.
- Investigamos la conducta de los acreedores y, cuando corresponde, presentamos reclamos contra los acreedores que se niegan a honrar su nuevo comienzo.
- Nuestra práctica incluye asuntos de protección al consumidor tales como acoso de acreedores, cobro indebido e informes crediticios inexactos que surgen de situaciones de quiebra.
Su caso del Capítulo 13 no se trata solo de obtener la confirmación de un plan, se trata de asegurarse de que los acreedores respeten las órdenes del tribunal y sus derechos.
A quién servimos: Fort Myers, Naples, Cape Coral, Lehigh y toda Florida
Nuestra oficina se encuentra en Fort Myers, Florida, en el corazón del condado de Lee. Desde allí, nos centramos en la región de los tres condados del suroeste de Florida y más allá:
- Condado de Lee: Fort Myers, Cape Coral, Lehigh Acres, Bonita Springs, Estero, Sanibel, Fort Myers Beach, Alva, North Fort Myers
- Condado de Collier: Nápoles, Golden Gate, Immokalee, Marco Island
- Condado de Charlotte: Port Charlotte, Punta Gorda, Murdoch y áreas circundantes
- Condado de Hendry: LaBelle, Clewiston, Port LaBelle y comunidades cercanas
Debido a que la bancarrota es una ley federal, también representamos a clientes en todo el estado de Florida, incluidos:
- Tampa y el área metropolitana de Tampa Bay
- Orlando y Florida Central
- Jacksonville y el norte de Florida
- Miami, Fort Lauderdale, West Palm Beach y el sur de Florida
La mayor parte del proceso se puede gestionar de forma remota con:
- Carga segura de documentos
- Correo electrónico y teléfono
- reuniones por vídeo
Entonces, ya sea que esté buscando un abogado de bancarrotas del Capítulo 13 en Fort Myers o explorando opciones en cualquier lugar de Florida, podemos ayudarlo.
Representación Bilingüe
Muchos de nuestros clientes se sienten más cómodos hablando en español y estamos orgullosos de atenderlos directamente, sin intérprete.
Ofrecemos:
- Consultas en español sobre bancarrota Capítulo 13
- Explicaciones claras sobre cómo funciona un plan de pago, cómo parar una ejecución hipotecaria, y cómo proteger su casa o carro
- Asistencia con casos en todo el estado de Florida, incluyendo Fort Myers, Naples, Cape Coral, Lehigh Acres, Miami, Tampa, Orlando y Jacksonville
Capítulo 13 – Preguntas frecuentes específicas
¿Tiene más preguntas? Visite nuestra página de preguntas frecuentes para obtener respuestas adicionales o contáctenos directamente para hablar con un abogado.
P 1: ¿Cuánto tiempo lleva un caso de bancarrota del Capítulo 13 en Florida?
La mayoría de los casos del Capítulo 13 tienen una duración de tres a cinco años. La duración exacta depende de sus ingresos, el tipo de deudas que tenga y las exigencias legales en su situación. Durante su consulta, calcularemos la duración probable de su plan y el monto de su pago mensual.
P 2: ¿Puede el Capítulo 13 detener la ejecución hipotecaria de mi casa?
En muchos casos, sí. Al presentar un Capítulo 13, la suspensión automática puede detener una venta de ejecución hipotecaria programada y brindarle la oportunidad de ponerse al día con los pagos atrasados de la hipoteca a lo largo del tiempo mediante su plan. Cada caso es específico, por lo que es importante hablar con un abogado lo antes posible, idealmente antes de que la fecha de venta esté demasiado cerca.
P 3: ¿Puede el Capítulo 13 ayudarme a salvar mi auto de la recuperación?
A menudo, sí. El Capítulo 13 puede permitirle:
- Ponte al día con los pagos atrasados del automóvil
- Potencialmente reestructurar el préstamo bajo ciertas condiciones
- Detener una recuperación inminente una vez presentado el caso
Revisaremos los detalles de su préstamo automotriz, el valor del vehículo y su historial de pagos para ver qué herramientas podrían estar disponibles en su situación.
P 4: ¿Cuánta deuda necesito para presentar el Capítulo 13?
No existe un nivel mínimo de deuda requerido para declararse en bancarrota bajo el Capítulo 13. Sin embargo, existen límites máximos de deuda bajo la ley federal que pueden cambiar con el tiempo. Revisaremos sus deudas garantizadas, no garantizadas y prioritarias para confirmar que el Capítulo 13 esté disponible para usted al momento de declararse en bancarrota y analizaremos si otro capítulo podría ser más conveniente para usted.
Pregunta frecuente 5: ¿Mi cónyuge tiene que presentar el Capítulo 13 conmigo?
No necesariamente. Muchas parejas tienen la opción de que uno de los cónyuges presente la declaración y el otro no, dependiendo de las deudas, los bienes y los ingresos involucrados. Analizaremos ambas posibilidades durante su consulta y hablaremos sobre:
- ¿Tiene más sentido un caso conjunto o un caso individual?
- Cómo una presentación podría afectar la propiedad compartida y las deudas conjuntas
- ¿Qué opción respalda mejor sus objetivos a largo plazo como hogar?
P 6: ¿Qué pasa si mis ingresos cambian durante mi plan del Capítulo 13?
La vida transcurre en un período de tres a cinco años. Si sus ingresos suben o bajan, o si sus gastos cambian significativamente, podríamos:
- Modifique su plan
- Ajustar los montos de pago
- Abordar cuestiones como la pérdida temporal del trabajo, la baja médica u otros acontecimientos importantes de la vida.
La clave es comunicar estos cambios con anticipación, para que podamos ayudarlo a afrontarlos sin poner en riesgo su caso.
P 7: ¿Tengo que vivir en Fort Myers para contratarlo para el Capítulo 13?
No. Aunque nuestra oficina está en Fort Myers, representamos a clientes en toda Florida. Muchos de nuestros clientes se encuentran en:
- Nápoles, Cape Coral, Lehigh Acres y comunidades aledañas (¡ya que el tribunal federal de estas áreas en realidad también está en Fort Myers!)
- Tampa, Orlando, Jacksonville, Miami y otras ciudades del estado
Podemos manejar todo su caso de forma remota utilizando tecnología segura, al mismo tiempo que brindamos esa representación personal impulsada por un abogado.
